İNTERNET BANKACILIĞI
Yatırım Ürünleri

Özel Bankacılık Yatırım Ürünleri

Yatırım hedeflerinize, varlıklarınıza ve ilgilerinize en uygun ürünler Fibabanka Özel Bankacılık'ta! Varlıklarınızı güvenle değerlendirebileceğiniz yatırım araçları ile, Fibabanka Özel Bankacılık müşteri temsilcileri uzmanlığında tanışmak için harekete geçin.

Yatırım Ürünleri Neler Sunar?

Fibabanka Özel Bankacılık; Fiba Portföy Yönetimi A.Ş. ve Fibabanka Hazine Bölümü'nün de desteğiyle müşterilerine geniş bir ürün yelpazesi sunar. Müşteri portföyleri oluşturulurken; vadeli mevduat hesapları ile birlikte hazine bonosu, devlet tahvili ve özel sektör bono/tahvilleri gibi sabit getirili menkul kıymetler ve yatırım fonu gibi değişken getirili menkul kıymetler sunulmaktadır.

Özel Bankacılık müşterilerimiz tezgâh üstü piyasada türev ürünlerin alım satım işlemleri yapabilir, gün içi döviz alım satım ve parite işlemlerini rekabetçi fiyatlar ile gerçekleştirebilirler.

Siz de birikimleriniz için profesyonel portföy yönetimine ihtiyaç duyuyorsanız, risk alma iştahınız ve fırsatlardan yararlanma arzunuz varsa Özel Bankacılık yatırım ürünlerimizi inceleyebilirsiniz.

Detaylı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

  • Hazine Bonosu - Devlet Tahvili
  • Eurobond
  • Özel Sektör Tahvilleri
  • Döviz ve Parite İşlemleri
  • Yatırım Fonları
  • Türev Ürünler
  • Portföy Yönetimi
  • Özel Fon Kurulumu

Devlet güvencesinde yatırım yapmanın avantajları Fibabanka Özel Bankacılık’ta.

Hazine Bonosu - Devlet Tahvili Neler Sunar?

T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından TCMB aracılığı ile devletin borçlanma ihtiyacını karşılamak amacıyla, ihale veya halka arz yöntemleriyle ihraç edilen bu ürünler, güvenli yatırım yapmanıza imkân sağlar. Devlet iç borçlanma senetlerinden (DİBS), vadesi 1 yıldan az olan hazine bonosu, vadesi 1 yıl ya da daha uzun olanlara devlet tahvili ile yatırımlarınızı risk almadan yapma imkânına Bankamız aracılığı ile ulaşabilirsiniz.

Hazine bonosu - devlet tahvili yatırımlarınızı Fibabanka Özel Bankacılık aracılığı ile yapmak ve ayrıntılı bilgi almak için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

  • Hazine Müsteşarlığı tarafından yurt içi piyasada ihraç edilen borçlanma senetleridir.
  • T.C. Hazinesi tarafından TCMB aracılığı ile devletin borçlanma ihtiyacını karşılamak amacıyla, ihale veya halka arz yöntemleriyle ihraç edilmektedir.
  • Devlet İç Borçlanma Senetlerinden (DİBS), vadesi 1 yıldan az olanlara Hazine Bonosu, vadesi 1 yıl ya da daha uzun olanlara Devlet Tahvili adı verilmektedir.
  • Hazine Bonosu ve Devlet Tahvilinde yatırımcı vade sonunda ne kadar faiz geliri elde edeceğini yatırım yaptığı anda bilir ve vade sonuna kadar beklendiğinde anaparadan kaybetme riski yoktur.
  • Vadeleri boyunca ikincil piyasalarda alınıp satılabilmektedir, ihracın özelliğine göre ikincil piyasada likiditesi değişmektedir.
  • Vade sonunu beklemeden nakde çevrilmek istendiğinde, o tarihteki piyasa koşullarına bağlı olarak getiriler değişebilmektedir.
  • Bu ürünler faiz düşüşlerinde sermaye kazancı elde etme imkânı sunar; uzun vadeli tahvillerde sermaye kazancı daha yüksek olmaktadır.

Uluslararası piyasalarda işlem gören, yatırımlarını döviz cinsinden uzun vadeli olarak yapmak isteyen kişi ve şirketlerin yatırım aracı Eurobond, Fibabanka Özel Bankacılık’ta!

Eurobond Neler Sunar?

Devlet, banka ve şirketlerin dış borçlanmada kullandığı döviz cinsi borçlanma araçları olan Eurobond, 1 yıldan 30 yıla kadar vade seçenekleriyle uzun vadeli yatırım fırsatı sunar.

Genellikle Dolar ve Euro cinsinden eurobond ihraç edilir ve kupon olarak işlem görür.

Mevduat faizlerinin düştüğü bir ortamda yüksek getiri sağlayabilen Eurobond yatırımları ile yabancı para üzerinden uzun vadeli yatırım yapmak istiyorsanız, size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

  • Dış borçlanmada kullanılan döviz cinsi borçlanma araçları olup uluslararası piyasalarda, yabancı para birimleri üzerinden satışa sunulduklarından uzun vadelidirler ve vadeleri 1 yıldan 30 yıla kadar değişmektedir.
  • Genellikle Dolar ve Euro cinsinde Eurobond ihraç edilmektedir ve kuponlu olarak işlem görmektedir. USD cinsi Eurobondlar 6 ayda bir, EUR cinsi Eurobondlar ise yılda bir kupon ödemelidir.
  • USD cinsi Eurobondlarda referans olarak Amerikan Hazine Bonoları, EUR cinsi Eurobondlarda ise Alman Hazine Bonoları kullanılır.
  • Uzun vadeli olmakla birlikte, ikincil piyasada işlem görürler ve vade sonunu beklemeden nakde çevrilebilirler. Böyle durumlarda nakde çevrileceği tarihteki piyasa koşulları geçerlidir.
  • Uluslararası piyasalarda işlem gördüğü için, hem yurt içi hem de yurt dışı ekonomik ve siyasal gelişmelerin yaratabileceği fiyat dalgalanmalarına açıktır, anapara koruma özelliği yoktur. Subordinated türü Eurobondların vade sonundan önce ihraçcı kuruluş tarafından geri çağrılma hakkı bulunmaktadır.

Uluslararası piyasalarda işlem gördüğü için, hem yurt içi hem de yurt dışı ekonomik ve siyasal gelişmelerin yaratabileceği fiyat dalgalanmalarına açıktır.

Özel Sektör Bono/Tahvilleri Neler Sunar?

Özel sektör bono/tahvilleri, şirketlerin, kaynak sağlamak amacıyla Türk lirası üzerinden ihraç ettiği borçlanma senetleri olarak Hazinenin çıkardığı tahvillere göre şirketle ilgili kredi riskini içermesinden dolayı daha yüksek getiri sağlar. Şirket bono/tahvilleri kuponlu ve kuponsuz, sabit faizli ve değişken faizli olarak ihraç edilebilmektedir.

Özel sektör tahvilleri hakkında ayrıntılı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

  • Bankalar veya diğer anonim şirketler tarafından 1 yıldan kısa vadeli borçlanma senetleri ‘Özel Sektör Bonosu’, 1 yıldan uzun vadeli, iskontolu veya kuponlu olarak ihraç edilen borçlanma senetleri “Özel Sektör Tahvili” olarak adlandırılmaktadır.
  • İskontolu tahvillerde ihraçcı tarafından yatırımcıya vade sonunda tahvilin nominal tutarı ödenir.
  • Kuponlu tahvillerde yatırımcıya belli periyodlarla (3 ay, 6 ay veya 1 yıl) kupon getirisi sağlanır ve vade sonundan anapara ödemesi yapılır.
  • Değişken faizlilerde baz alınan faiz gösterge tahvil faizi olup, ödenen ilave faizler ile yatırımcılara yüksek getiri imkânı sunmaktadır.
  • Yatırımcılar, ihraççı kuruluş riskini aldığından aksi belirtilmedikçe herhangi bir kurum veya devlet garantisine tabi değildir.

Pariteler arasında yükseliş ve düşüşleri kazanca çevirmek isteyen yatırımcılar, Fibabanka Özel Bankacılık güvencesiyle tanışıyor.

Döviz ve Parite İşlemleri Neler Sunar?

Döviz kurlarında yaşanan dalgalanmalarla global piyasalarda işlem gören pariteler, rekabetçi fiyat avantajlarıyla yatırımcıya sunuluyor. Böylece döviz ve parite işlemleri sayesinde piyasadaki anlık arbitraj imkânlarından faydalanarak kazanç sağlama imkanı buluyor.

Pariteler arasındaki yükseliş ve düşüşleri kazanca çevirebilmek ve rekabetçi fiyatlar üzerinden işlem yapmak için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

  • Global piyasalarda işlem gören paritelerin tümü için rekabetçi fiyatlama yapılabilmektedir.
  • Döviz ve parite işlemleri sayesinde piyasadaki anlık arbitraj imkânlarından faydalanabilinmektedir.
  • 100.000 USD/EUR/GBP ve eşleniği için “order” bırakılabilmektedir.

Yatırım ürünlerinden daha fazla getiri elde etme imkanı sağlayan türev ürünler ile varlıklarınızı değerlendirme fırsatı Fibabanka Özel Bankacılık’ta.

Türev Ürünler Neler Sunar?

Hem gelecekte piyasalarda yaşanabilecek dalgalanmalara karşı korunmak isteyen hem de bir miktar risk alarak bu dalgalanmalar ile ek getiri sağlamayı amaçlayan yatırımcılardansanız, Türev Ürünler tam size göre!

Türev ürünlerin getirisi, herhangi bir dayanak varlığın (menkul kıymet, döviz, faiz gibi) getiri performansına dayanır. Farklı kitle ve yatırım alışkanlıklarına göre türev ürünler çeşitlenerek seçenekler sunarlar.

Türev Ürün Çeşitleri

1. Forward

Forward (Vadeli Alım/Satım İşlemi); belirli bir miktardaki döviz, kıymetli maden gibi varlığın, bugünden anlaşılan bir fiyat ile ileri bir vadede alımına veya satımına ilişkin sözleşmeleri ifade eder. Forward sözleşmelerinde; vade tarihinde, işleme konu varlığın piyasadaki cari fiyatından bağımsız olarak anlaşmanın her iki tarafı için de anlaşmada belirtilen fiyat ve miktar üzerinden işlemin gerçekleştirilmesi zorunluluğu bulunmaktadır.

Forward işlemleri varlık fiyatlarındaki dalgalanmalardan olumsuz etkilenmemek için korunma amaçlı kullanılabileceği gibi bu dalgalanmalardan getiri elde etmek için de kullanılabilmektedir.

2. Opsiyon

Opsiyonlar, belirli bir vadede (Avrupa tipi opsiyon) veya belli bir vadeye kadar (Amerikan tipi opsiyon), opsiyona dayanak varlık oluşturan belli miktardaki bir malı, ekonomik veya finansal göstergeyi, para veya sermaye piyasası aracını, emtiayı veya dövizi, belli bir fiyattan alma yada satma hakkını, belli bir prim karşılığında opsiyonu satın alan kişiye veren ancak zorunlu tutmayan, buna karşın opsiyonun satıcısını, satın alan kişinin talep etmesi halinde satmaya zorunlu tutan sözleşmelerdir.

Opsiyon söleşmelerinde opsiyonu alan taraf için bir hak, opsiyonu satan taraf için ise bir yükümlülük ortaya çıkmaktadır. Opsiyon sözleşmeleri tarafların kendi aralarında anlaşabilecekleri neredeyse sınırsız şekilde yapılandırılabilir. Bu özellikleri ile opsiyonlar; Döviz, Hisse Senedi, Endeks, Altın, Eurobond, Faiz gibi çok çeşitli dayanak varlıklar kullanılarak oluşturulabilirler.

Opsiyonlar kur, piyasa, faiz riski gibi risklerden koruma amaçlı kullanılabildiği gibi kur, hisse fiyatları, emtia fiyatları, faiz oranları hakkında bir öngörüsü bulunan müşterilerin öngörüleri doğrultusunda ek getiri sağlamak için de kullanılabilirler.

Opsiyon türleri;

  • Alım Opsiyonu (Call Option): Alım opsiyonu, opsiyon sözleşmesini alan tarafa, üzerine yazıldığı varlığın belirli bir miktarını, belirli bir tarihte ya da o tarihe kadar, belli bir fiyattan alma hakkı veren opsiyon sözleşmesi türüdür.
  • Satım Opsiyonu (Put Option): Satım opsiyonu, opsiyon sözleşmesini alan tarafa, üzerine yazıldığı varlığın belirli bir miktarını, belirli bir tarihte ya da o tarihe kadar, belli bir fiyattan satma hakkı veren opsiyon sözleşmesi türüdür.

3. DCD

Temelde döviz opsiyon satışının mevduat şeklinde yapılandırılmış halidir. Yatırılan mevduatın başka bir para birimi cinsinden geri alınması riskine karşılık, mevduata göre daha yüksek getiri sağlayan bir üründür. DCD işleminde, müşteri piyasa beklentileri doğrultusunda risk alarak bankaya, belirli bir döviz cinsini, belirli bir vadede, belirli bir fiyattan alma veya satma hakkını satmayı ve prim kazancı ile mevduat getirisini artırmayı hedefler.

4. Swap

"Swap”, Türkçe’de “takas, değiş-tokuş” anlamlarına gelen İngilizce bir kelimedir. Finansal piyasalardaki uygulamasında ise Swap; döviz, faiz ya da menkul kıymetlerin veya bunlara ait nakit akışlarının yani ödeme yükümlülüklerinin belirli bir süre sonunda ya da süre boyunca takas edilmesi işlemlerini ifade etmektedir.

Swap işlemleri döviz, kıymetli maden, faiz, hisse senedi ve bono/tahvil gibi pek çok varlığın işleme konu olabileceği şekilde yapılabilmektedir. Başlıca Swap işlemleri aşağıdaki gibidir;

Döviz Swap'ı (FX Swap)

Bir paranın başka bir para ile değiştirilmesi ve belirli bir süre sonunda değiştirilen anaparaların geri verilmesi için yapılan vadeli işlem anlaşmalarıdır. Döviz Swap işlemlerinde işlem başlangıcında el değiştirilen tutarlar anlaşmada belirlenen vade tarihinde yine anlaşmada belirlenen kur/parite ile hesaplanan tutarlar üzerinden geri verilmektedir. Diğer bir ifade ile döviz Swap’ı anlaşma tarihinde yapılan bir spot döviz işlemi ile vade tarihinde yapılması üzerinde anlaşılan ilk işlemin tersi yönünde bir forward işleminin bileşimi olarak oluşturulmaktadır. (İlk işlem spot alış ise vade tarihinde forward satış sözleşmesi, ilk işlem spot satış ise vade tarihinde forward alış sözleşmesi yapılır.)

Faiz Oranı Swap'ı (IRS - Interest Rate Swap)

Müşterilerin faiz oranlarındaki dalgalanmalar sonucu oluşacak faiz riskinden korunmak için veya faiz oranlarındaki değişikliklerden getiri elde etmek için belirli bir vade içinde belirlenen yöntemlerle hesaplanmış faiz akımlarını karşılıklı olarak takas ettikleri işlemleri ifade etmektedir.

Çapraz Döviz Swap'ı (XCCY Swap - Cross-Currency Swap)

Çapraz Döviz Swap’ı, Faiz Oranı Swap’ı ile Döviz Swap işlemlerinin birleştirilmesi ile oluşturulmaktadır. Bu işlem ile müşteriler hem yükümlülükleri/alacakları neticesinde oluşan kur riskine hem de faiz riskine karşı koruma elde etmeyi hedeflemektedirler. Diğer bir ifade ile müşteri bir para birimi üzerinde olan yükümlülük/alacağını başka bir para birimine çevirme imkanına sahip olmaktadır.

5. Yapılandırılmış Ürünler

Sınırsız seçenekte getiri ve risk profili sunan yapılandırılmış ürünler, birden fazla türev ürünün veya türev ürünler ile mevduat ya da tahvil/bono gibi ürünlerin aynı anda kullanılması ile oluşturulur. Böylece yatırımcı, kendi beklenti ve ihtiyaçları doğrultusunda kendine özel yapıları oluşturabilir.

Türev Ürünler ile ilgili ayrıntılı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktalarımızı ziyaret edebilirsiniz.

Fiba Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından, deneyimli portföy yöneticileri ile değişebilen dünya ve Türkiye koşulları göz önünde bulundurularak, yatırımları en doğru şekilde yönlendirmeye yönelik sunulan özel bir hizmettir.

Yatırımcının varlıkları; risk duyarlılığı, vade ve getiri beklentileri göz önünde bulundurularak tespit edilen yatırım stratejileri çerçevesinde, Özel Bankacılık müşterilerimize özel uzman portföy yöneticileri tarafından değerlendirilmektedir.

Siz de yatırımlarınızın profesyoneller tarafından değerlendirilmesini istiyor, kendi portföyünüzü yönetmek için zaman harcamak istemiyor, bire bir ilgi ve özen bekliyorsanız 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Özel fonlara özel destek Fibabanka Özel Bankacılık’ta hazır! Yatırımlarınıza özel hazırlanan stratejiler ile fonlarınızın yönetimini Fibabanka uzmanlığına bırakma rahatlığını yaşamak için hemen Özel Fon Kurulumu hizmeti ile tanışın.

Özel Fon Kurulumu Neler Sunar?

Katılma belgeleri önceden belirlenmiş kişi veya kuruluşlara tahsis edilmiş fon, yani Özel Fon sahibiyseniz yatırımınızın yönetimini profesyonellere bırakabilirsiniz. Yatırımcıların risk-getiri profilleri çerçevesinde, fonlara özel yönetim stratejileri sunan Fibabanka Özel Fon Kurulumu ile fonlarınızın yönetimini sağlayabilirsiniz. Ayrıntılı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Sermaye Piyasası Kurulu’nun Basın Açıklaması – 04.06.2020

Kurulumuzca yapılan gözetim ve denetim faaliyetleri neticesinde, Facebook, Twitter gibi sosyal medya mecraları ile Whatsapp, Telegram v.b. iletişim sistemlerinde oluşturulan üyelik bazlı gruplar üzerinden, aralarında haklarında daha önce Kurulumuz tarafından piyasa dolandırıcılığı, güveni kötüye kullanma suçu dâhil pek çok suç fiilinden dolayı suç duyurusunda bulunulmuş ve işlem yasağı getirilmiş kişilerin de bulunduğu, Kurulumuzca yetkilendirilmiş yatırım danışmanlığı ve benzeri sermaye piyasası faaliyeti izni olmayan kişi veya kişilerce, yatırımcıların yönlendirilerek mağdur edilmeye yönelik eylemlerin devam ettiği görülmektedir.

6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu’nun “Piyasa Dolandırıcılığı” başlıklı 107’nci maddesinde işlem bazlı piyasa dolandırıcılığı ve bilgi bazlı piyasa dolandırıcılığı suçları düzenlenmiştir. Anılan düzenlemeler uyarınca, "sermaye piyasası araçlarının fiyatlarına, fiyat değişimlerine, arz ve taleplerine ilişkin olarak yanlış veya yanıltıcı izlenim uyandırmak amacıyla alım veya satım yapanlar, emir verenler, emir iptal edenler, emir değiştirenler veya hesap hareketleri gerçekleştirenler" ile "sermaye piyasası araçlarının fiyatlarını, değerlerini veya yatırımcıların kararlarını etkilemek amacıyla yalan, yanlış veya yanıltıcı bilgi veren, söylenti çıkaran, haber veren, yorum yapan veya rapor hazırlayan ya da bunları yayan ve bu suretle menfaat sağlayan" kişilerin 3 yıldan 5 yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adlî para cezası ile cezalandırılacağı hükme bağlanmıştır.

Kurulumuzca yapılan incelemelerde;

  • Sosyal medya mecraları veya iletişim sistemleri üzerinde oluşturulan kapalı grupları kurarak yatırımcıları yönlendiren şahısların, grup içerisinde paya oluşturdukları talep sayesinde sahip oldukları payları satarak menfaat temin etme amacını taşıdığı,
  • Gruplar içerisinde yatırımcıları yönlendirenlerin “al” yönünde verdiği tavsiye ile eş anlı olarak kendilerinin veya ilişkili olduğu kişilerin sahip olduğu payları sattıkları,
  • Böylelikle, gruplar içerisinde yatırımcıları yönlendirenlerin yüksek fiyatlardan ellerindeki payları grupların içindeki yatırımcılara satarak menfaat temin ederken yatırımcıları zarara uğrattığı görülmekte olup, bahsedilen nitelikte faaliyetlerde bulunan kişilere itibar edilmemesi önem arz etmektedir.

Bu çerçevede;

  • Paylara ilişkin olarak sosyal medya ve iletişim sistemleri üzerinden yapılan telkinlerin ve yatırım tavsiyelerinin, belirli bir grup tarafından gerçekleştirilen piyasayı dolandırıcı işlemlere hizmet etme amacını taşıyabileceği,
  • Sosyal medya ve iletişim sistemleri üzerinden yaptıkları paylaşımlarla yatırımcıları yönlendiren şahısların, aslında kendi pay satışlarına veya alışlarına talep/arz oluşturma çabasında olabileceği,
  • Söz konusu gruplara dâhil olan yatırımcıların, bu grupları yönlendiren kişiler tarafından işlenen suçlara iştirak kapsamında sorumluluklarının doğabileceği,
  • Piyasa koşullarını değerlendirerek yatırımlarını yönlendirme konusunda yeterli bilgi ve tecrübesi olmayan yatırımcıların, Kurulumuz düzenlemeleri uyarınca yatırım danışmanlığı ve portföy yöneticiliği konusunda yetki belgesi almış kuruluşlarla sözleşme yaparak, yatırım kararlarını profesyonel kişilerin yardımıyla almalarında fayda görüldüğü

ususlarının da yatırımcılara bir kez daha hatırlatılmasında fayda görülmektedir.

Kamuoyuna saygıyla duyurulur.